Jan

11

Bankenregulierung: Basel III erzeugt Handlungsdruck

Filed Under Banken 

Die neuen Eigenkapitalvorschriften nach Basel III treiben die Banken und Sparkassen derzeit um. Sechs von zehn Kreditinstituten gehen dabei für ihr Haus von umfangreichen Anpassungen und Investitionen aus, um den künftigen Regeln zu genügen. Mehr als die Hälfte von ihnen hat allerdings trotz der berechtigten Unruhe in der Branche bis heute noch nicht systematisch analysiert, wo tatsächlich der größte Handlungsbedarf besteht. Nun droht einigen Banken, die Zeit für eine sorgfältige Umsetzung der neuen Vorschriften davon zu laufen. Das ergibt eine aktuelle Markteinschätzung von Steria Mummert Consulting.

„Auch wenn Basel III erst bis Ende 2018 komplett in nationales Recht umgesetzt sein wird, greifen zentrale Regelungen bereits 2013“, sagt Oliver Tiebing, Senior Executive Manager bei Steria Mummert Consulting. „Institute, die es bis dahin nicht geschafft haben, sich entsprechend zusätzliches Eigenkapital zu beschaffen oder ihre Risikopositionen zu mindern, werden bei der Eigenkapitalrendite schon gleich zu Beginn des Umsetzungshorizonts stark unter Druck geraten.“

Auch das Argument, dass es für einige Kapitalinstrumente lange Übergangsfristen gibt, entschärft die Ausgangslage bei genauerem Hinsehen nicht. „Die strengeren aufsichtsrechtlichen Vorgaben binden ja nicht nur Personal und finanzielle Mittel, sondern wirken sich unter Umständen auch auf die Geschäftsmodelle der Banken aus. Wer hier auf Zeit spielt, hat am Ende womöglich mehr verloren als gewonnen“, gibt Bankenexperte Tiebing zu bedenken. Schlimmstenfalls könnte es sogar zu Marktverzerrungen durch Basel III kommen.

Insgesamt wird in den Regeln von Basel III eine Kehrtwende in der internationalen Finanzaufsicht deutlich. War der Grundgedanke von Basel II noch, die starren und wenig diversifizierten Vorgaben des Aufsichtsrechts stärker auf betriebswirtschaftliche Notwendigkeiten und individuelle Anforderungen einzelner Geschäftsmodelle auszurichten, steht nun eine intensive und durchgängige Regulierung der Finanzmärkte auf der Agenda. „Die Kreditinstitute haben künftig deutlich weniger Wahlmöglichkeiten, wie sie Banking betreiben wollen. Daher führt an einer umfassenden Analyse des Geschäftsmodells und der zügigen Identifizierung der Handlungsfelder kein Weg vorbei“, sagt Oliver Tiebing von Steria Mummert Consulting.

Hat Sie das interessiert? Lesen Sie auch diese Themen...

Helaba: Inanspruchnahme des Rettungspaketes aktuell nicht beabsichtigt on November 8th, 2008
Im Zusammenhang mit der heutigen Berichterstattung stellt die Helaba Landesbank Hessen-Thüringen erneut fest, dass sie vor dem Hintergrund ihrer geschäftlichen Lage nach wie vor keinen Grund sieht, Instrumente des Finanzmarktstabilisierungsfonds in Anspruch zu nehmen.

KfW IPEX-Bank und Fortis Bank finanzieren Containerschiffe der Volkswerft Stralsund on October 28th, 2008
Die KfW IPEX-Bank GmbH finanziert als Lead Arranger sechs 2.

Studie Altersvorsorge bei Banken: Bedarfsanalyse nur ausreichend on September 13th, 2011
Klassische oder fondsgebundene Rentenversicherung, Riester oder Rürup, Kauf einer Immobilie oder Mieter bleiben - um die richtige Strategie für die Altersvorsorge zu finden, müssen Banken Kundenwünsche eingehend analysieren.

Europäischer Stresstest für Banken on July 25th, 2010
Der Bundesminister der Finanzen, Dr.

Banken verordnen sich verstärkte Selbstkontrolle on July 7th, 2009
Die gesetzlichen Vorgaben sind den europäischen Banken nicht genug: Zwei Drittel der Kreditinstitute unterwerfen sich freiwilligen Verhaltensrichtlinien, die zum Teil über die Compliance-Vorschriften des Gesetzgebers hinausgehen.

Comments

Leave a Reply